Кого наказывают за неправомерный оборот средств платежей

Структура правонарушений в сфере финансов с каждым годом меняется. Статистика свидетельствует: современные компьютерные технологии все чаще используют для совершения преступлений. Одна из уязвимых зон — использование банковских пластиковых карт. В России регулярно обнаруживаются неправомерные платежи или снятие наличных денег в банкоматах.

За неправомерный оборот средств платежей установлена уголовная ответственность по статье 187 УК РФ. Давайте рассмотрим, в каких случаях она наступает и что грозит злоумышленникам.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь в форму онлайн-консультанта слева или звоните по телефону

+7 (499) 450-39-61
Это быстро и бесплатно !

Статья 187 УК РФ: история и содержание

Статья 187 УК РФ появилась в российском уголовном законодательстве в 1996 году. Сначала она называлась «Изготовление или сбыт поддельных кредитных либо расчетных карт и иных платежных документов».

Ее добавили в кодекс потому, что с развитием информационных технологий появились новые сферы деятельности, которые нужно было защищать на законодательном уровне.

По первой редакции статьи уголовно преследовали изготовление в целях сбыта или сбыт поддельных кредитных либо расчетных карт, а также иных платежных документов, не относящихся к ценным бумагам.

Последние изменения в ст. 187 УК РФ произошли в 2015 году. Тогда статью переименовали в «Неправомерный оборот средств платежей». Внесли изменения и в содержание. Уголовную ответственность установили за изготовление, хранение, транспортировку и получение для использования или сбыта, а также сам сбыт:

  • поддельных платежных карт;
  • поддельных распоряжений о переводе денежных средств, документов или средств оплаты (кроме поддельных денег и ценных бумаг);
  • электронных средств и носителей информации, устройств, компьютерных программ для нелегального оборота денег.

Примечание. Под оборотом денежных средств понимают их прием, выдачу и перевод.

Ответственность

Рассмотрим, как наказывается нелегальный оборот средств платежей:

  • поддельных распоряжений о переводе денег;
  • поддельных платежных карт, документов или средств оплаты (кроме поддельных ценных бумаг и денег);
  • электронных носителей и средств, устройств, компьютерных программ, предназначенных для нелегального оборота денег.
  1. Принудительными работами на период до пяти лет.
  2. Лишением свободы до шести лет со штрафом. Размер штрафа колеблется от 100 тыс. руб. до 300 тыс. руб. или в размере зарплаты осужденного за период от одного до двух лет.
  1. Принудительными работами до пяти лет.
  2. Лишением свободы до семи лет со штрафом или без штрафа. Размер штрафа — до одного млн руб. или в размере зарплаты осужденного за период до пяти лет.

Строгость наказания зависит от наличия отягчающих обстоятельств. Среди них совершение нелегального оборота средств платежей организованной группой лиц. В этом случае преступникам грозит более жесткое наказание – до семи лет тюрьмы со штрафом до 1 млн рублей.

Может пригодиться:

Объект и субъект преступления

Кто и в отношении чего совершает преступление? Объект изготовления либо сбыта нелегальных средств платежей – порядок обращения средств платежей. Важно отличать нелегальный оборот средств платежей и подделку денежных средств.

При фальшивомонетничестве подделывают непосредственно денежные знаки – бумажные купюры, металлические монеты или ценные бумаги. А при нелегальном обороте средств платежей подделывают платежные средства, с помощью которых проводятся безналичные расчеты.

Субъект преступления – человек. К ответу привлекают вменяемое физлицо, которому исполнилось 16 лет.

Предмет преступления

Рассмотрим, что выступает предметом преступления по статье 187 УК РФ. С комментариями вам все станет понятно:

  • расчетных (дебетовых);
  • кредитных;
  • предоплаченных.
  • платежные поручения;
  • платежные требования;
  • инкассовые поручения;
  • платежные ордера;
  • заявления, уведомления и др.

Состав преступления и его квалификация

Состав преступления по статье 187 УК РФ формальный и сложный. С двумя альтернативными действиями:

  1. Изготовление поддельных платежных средств. Это действие предполагает полное воссоздание или нелегальное производство неуполномоченными лицами выпускаемых банками карточек. Притом ненастоящая карта должна быть пригодной к эксплуатации. Изготовление выражается и во внесении ложных сведений в настоящие карты и другие средства платежей. Например, путем подделки реквизитов документа или подписей.
  2. Сбыт поддельных платежных средств. Под сбытом средств понимается их передача какому-либо иному лицу. При этом сбыт происходит как на возмездной, так и на безвозмездной основе. Примеры: продажа, дарение, передача в пользование и т. п. Сбыт считается оконченным преступлением с момента принятия кем-либо у нарушителя хотя бы одного поддельного платежного средства.

Внимание! Сбыт поддельных и заведомо непригодных к использованию средств платежей (например, заведомо непригодных банковских платежных карточек) образует состав мошенничества и квалифицируется по статье 159 УК РФ «Мошенничество».

Из судебной практики по ст. 187 УК РФ

Если нарушитель изготовил поддельные банковские карточки не в целях сбыта, а чтобы неправомерно использовать их самому, действия не квалифицируют по статье 187 УК РФ. Такое изготовление квалифицируется как приготовление к мошенничеству.

Московский районный суд г. Чебоксары осудил гражданина К. по ч. 1 ст. 187 УК РФ. Приговор: лишение свободы на два года один месяц со штрафом в 200 тыс. руб. Постановлением Президиума Верховного суда Чувашской Республики приговор отменен за отсутствием состава преступления.

Подробности из материалов дела: К. изготовил платежные поручения с внесенными в них недостоверными данными и подал их в банк. По этим бумагам деньги со счета организации, в которой К. числился директором, перечислялись на банковские карточки физлиц с целью их обналичивания. Вознаграждение К. составляло пять процентов от суммы обналиченных денег.

Полезно знать:

Действия К. квалифицированы по ст. 187 УК РФ. Московский районный суд г. Чебоксары указал, что изготовив поддельное платежное поручение, К. сбыл его, предъявив для оплаты в банк. Верховный суд Чувашской Республики не согласился с таким выводом исходя из того, что сбыт – это передача нелегального документа его изготовителем другому лицу. Предъявление платежного поручения в банковское учреждение самим изготовителем не образует сбыта платежного поручения по ст. 187 УК РФ.

Заключение

В России действует уголовная ответственность за правонарушения по изготовлению и сбыту нелегальных средств платежей. Она установлена статьей 187 УК РФ. Статья основывается на объемной терминологии из разных отраслей права. В связи с этим она требует сопоставления информации из разных нормативных актов и часто вызывает сложности в толковании.

Не нашли ответа на свой вопрос?
Узнайте, как решить именно Вашу проблему — позвоните прямо сейчас:

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *