Пошаговая инструкция по банкротству индивидуального предпринимателя с долгами

Пошаговая инструкция по банкротству индивидуального предпринимателя с долгами

Предприниматель в своей деятельности несет ответственность за их последствия. Если организации чаще отвечают по обязательствам размером своего уставного капитала, то индивидуальный предприниматель находится в менее выигрышном положении. В случае финансовой неудачи он потеряет все свое имущество.

До 2016 года банкротство индивидуального предпринимателя было невозможно. Эту форму ведения бизнеса относят к частным лицам, а не к организациям. Часть закона, дающая возможность избавиться от долгов физическим лицам была введена в действие пару лет назад.

Законодательство о банкротстве

Основным нормативным актов в рассматриваемой сфере является ФЗ РФ «О несостоятельности (банкротстве)». Отдельный закон о банкротстве ИП не существует.

Процедуру признания предпринимателя несостоятельным регламентирует глава Х. Гражданин может быть признан банкротом, если:

  • в течение 3 месяцев он не может вернуть долг;
  • размер его задолженности перед кредиторами и бюджетом больше 10 тыс. рублей;
  • общая сумма долга превышает стоимость его имущества.

Сами обязательства могут иметь разную природу:

Не нашли ответа на свой вопрос? Узнайте, как
решить именно Вашу проблему — позвоните прямо сейчас:
+7 (800) 500-27-29 доб 882

Это быстро и бесплатно!

  • договорные и иные обязательственные – возникшие вследствие участия в различных договорных правоотношениях;
  • обязательные – платежи, выполнение которых установлено законом (налоги, взносы в Пенсионный фонд, ФСС).

Независимо от того, по какому из видов обязательств возникла задолженности, предприниматель может быть признан банкротом.

Кто может обанкротить бизнесмена

Требовать признания ИП банкротом могут:

  • его кредиторы (банки, выдавшие кредиты, контрагенты, не получившие оплату по договорам);
  • государственные органы (например, налоговая инспекция);
  • он сам.

Если анализ финансового положения свидетельствует о том, что долги не будут выплачены, и реализация имущества не поможет рассчитаться с кредиторами, предприниматель сам должен объявить себя банкротом и обратиться в суд, не дожидаясь аналогичных действий со стороны его контрагентов.

Если предприниматель не выполнить указанную выше обязанность, то его могут привлечь к административной ответственности.

Стадии банкротства

Процедура банкротства индивидуального предпринимателя разбивается на несколько стадий:

  1. Заявление о банкротстве. Оно подается в арбитражный суд кредиторами, государственными органами или самим предпринимателем. Оплачивается госпошлиной и подкрепляется документами, подтверждающими несостоятельность и другие, имеющие отношение к делу.
  2. Рассмотрение заявления. Суд изучает заявление на предмет его соответствия требованиям закона и обоснованности. Чаще всего заявление признается обоснованным и вводится наблюдение.

Суть наблюдения заключается в том, что уполномоченное судом лицо – арбитражный управляющий изучает состояние дел, бухгалтерскую документацию, оценивает возможность возвращения долгов. Итоги своей деятельности он представляет суду и кредиторам. На этой стадии проводится первое собрание кредиторов, которые решают дальнейшую судьбу должника. Если он может выполнить обязательства или кредиторы готовы дать ему шанс, то заключается мировое соглашение.

Кредиторы оповещаются о том, что у их должника имеются серьезные проблемы с финансами. Закон обязывает публиковать соответствующее объявление. Кредиторам дается всего месяц для предъявления требований. Не успевшие в указанный срок не участвуют в голосовании – их долги удовлетворяются по остаточному принципу.

  1. Мировое соглашение. Компромиссное решение, принимаемое должником и его кредиторами, которое устраивает всех. Предприниматель сохраняет свой статус, возможность ведения бизнеса и свое имущество. У кредиторов появляется надежда на возврат долгов в полном объеме – все зависит от условий соглашения.

При подписании мирового соглашения процедура банкротства ИП завершается.

  1. Конкурсное производство. В большинстве случаев следует за наблюдением. Есть и иные стадии, но применяются они очень редко и, в основном к крупным формам бизнеса, которые еще можно спасти (внешнее, управление, финансовое оздоровление).

Введение конкурсного производства означает, что предприниматель уже не сможет рассчитаться по долгам и его имущество выставят на продажу. На этой стадии происходит формирование конкурсной массы – имущества, которое будет продано. Полученные средства направят на погашение задолженности.

В рамках этой процедуры производится оценка предметов, принадлежащих должнику, и их продажа. Занимается этим конкурсный управляющий. После проведения торгов кредиторы получают суммы, соответствующие их доле, а суд выносит окончательный акт, завершающий рассмотрение этого дела. Стадия длительная, занимает около полугода.

На основании вынесенного судебного акта предприниматель лишается своего статуса, исключается из реестра, и в его отношении списываются все долги.

Очередность получения выплат

Кредиторы отличаются не только размером задолженности, но и тем, к какой очереди она относится.

Вне очереди удовлетворяются текущие платежи, к которым относятся судебные расходы и вознаграждение управляющему. Затем выдается заработная плата работникам, продолжавшим работать после начала процедуры банкротства предпринимателя. После выплачивается гонорар специалистам, привлеченным к делу арбитражным управляющим, оплата коммунальных услуг.

После оплаты текущих расходов удовлетворяются требования кредиторов. Всего четыре очереди:

  • возмещение вреда жизни и здоровью;
  • выплата задолженности по заработной плате;
  • другие кредиторы;
  • кредиторы, обязательства которых вытекают из сделки, признанной недействительной.

Особенности банкротства

Индивидуальный предприниматель – уже не физическое лицо, но и не организация. В разных отраслях к нему применяются положения, регулирующие как деятельность компаний, так и частных лиц.

Особенности банкротства индивидуальных предпринимателей заключаются в том, что процедура проводится по правилам, предусмотренным для граждан. Условия признания несостоятельной организации к ИП не применяются.

Предприниматель отвечает по долгам всем свои имуществом. В этой сфере действует ограничение, согласно которому не на все имущество может быть обращено взыскание (к примеру, единственное жилье). В сравнении с юридическими лицами такое положение невыгодно, поскольку организации отвечают только в пределах уставного капитала и принятого на баланс имущества.

Допускается банкротство ИП с долгами по налогам. В этом случае обязательные платежи будут перечислены в бюджет после продажи конкурсного имущества. В налоговых инспекциях имеется отдел, который занимается банкротствами. Его сотрудники отслеживают все объявления и вовремя попадают в реестр требований кредиторов.

Аналогично ситуация обстоит и с ИП с долгами в ПФР. Он также подает заявление о включении в реестр требований.

Последствия

После вступления в силу окончательного решения суда ИП лишатся своего статуса. Он исключается из реестра. Аннулируются также все его разрешения и лицензии.

В течение года он не сможет заниматься предпринимательской деятельностью. Из положительных аспектов можно отметить снятие обязанностей по погашению долгов перед кредиторами и бюджетом.

Не нашли ответа на свой вопрос? Узнайте, как
решить именно Вашу проблему — позвоните прямо сейчас:
+7 (800) 500-27-29 доб 882

Это быстро и бесплатно!

Обанкротить ИП могут кредиторы и государственные органы. Он сам вправе просить признать его несостоятельным. Для этого долг должен составлять не меньше 10 тыс. рублей, при отсутствии имущества, достаточного для погашения задолженности.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *